中央金融工作會議指出，要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融“五篇大文章”，為推進金融高質量發(fā)展指明了方向。
作為國內系統(tǒng)重要性銀行，興業(yè)銀行始終將“國之大者”化為“行之要務”，加快形成與發(fā)展新質生產力相適應的金融服務體系，服務科技創(chuàng)新、現代化產業(yè)體系建設，促進“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)。
創(chuàng)新風控模式搶灘新賽道
一面錦旗、一封感謝信，傳遞出陜西鼎基能源科技有限公司對興業(yè)銀行西安分行金融服務的高度認可。
鼎基能源是服務能源環(huán)保的國家級高新技術企業(yè)。近年來，公司發(fā)展迅速，研發(fā)資金需求大，但因缺少抵押物等問題，遲遲無法獲得足夠的信貸支持。今年4月，興業(yè)銀行西安分行在獲悉企業(yè)融資需求后，通過“技術流”授信評價體系，為其提供“技術交易信用貸+科技金融貸”產品組合方案，成功向企業(yè)發(fā)放600萬元技術交易信用貸款，解決了企業(yè)的燃眉之急。
據悉，興業(yè)銀行創(chuàng)新推出“技術流”授信評價體系，從評估企業(yè)的財務“三張報表”到評估企業(yè)科創(chuàng)能力“第四張報表”，從發(fā)明專利、科研團隊、技術優(yōu)勢等15個維度考察企業(yè)，對企業(yè)科技創(chuàng)新實力進行“精準畫像”，讓企業(yè)技術“軟實力”變成融資“硬通貨”。
今年以來，興業(yè)銀行通過“技術流”授信評價體系審批金額合計超5000億元，為服務新質生產力、加快布局新賽道提供了有力支撐。
集團聯(lián)動打造多元化接力式金融服務
發(fā)展科技金融，推動金融資源向科技創(chuàng)新領域傾斜，為科技型企業(yè)提供多元化接力式金融服務，如何根據企業(yè)不同發(fā)展階段的特點和需求實施精準滴灌，成為擺在商業(yè)銀行面前的重要課題。
據悉，興業(yè)銀行持續(xù)升級完善科技金融綜合服務方案，為廣大科技型企業(yè)提供“線上+線下”“商行+投行”“金融+非金融”一體化服務。
在線上，興業(yè)銀行依托“興業(yè)管家”“興業(yè)普惠”平臺，提供線上定制化科技金融服務方案，推出興速貸（優(yōu)質科創(chuàng)企業(yè)專屬）等特色線上融資產品以數字化手段增強小微企業(yè)金融服務獲得感。在線下，興業(yè)銀行則通過投貸聯(lián)動貸款、知識產權質押融資業(yè)務、高科技人才創(chuàng)業(yè)貸款等加大科技型企業(yè)融資支持，并配套提供支付結算、跨境金融、供應鏈金融、財富管理等，助力科技型企業(yè)發(fā)展壯大。
“針對發(fā)展到一定階段的科技型企業(yè)，僅憑傳統(tǒng)信貸融資方式往往無法完全滿足企業(yè)對銀行的服務需求。”興業(yè)銀行相關負責人介紹，該行發(fā)揮集團綜合化經營優(yōu)勢，提供科創(chuàng)票據、銀團貸款、并購融資、資產證券化、員工持股、戰(zhàn)略配售、IPO綜合服務等多元化服務，為科技型企業(yè)高質量發(fā)展注入新動能。
在金融服務之外，興業(yè)銀行還著力滿足科技型企業(yè)在科技系統(tǒng)、研究咨詢、產業(yè)對接等方面的“非金融”服務需求，建立“行業(yè)專家?guī)?rdquo;，深耕“區(qū)域+行業(yè)”研究，為政府部門、高新園區(qū)、科技型企業(yè)充當智庫，提供研究支持，做到既融資又融“智”。
優(yōu)化體制機制構建協(xié)同服務體系
為構建專業(yè)高效的科技金融服務體制機制，興業(yè)銀行在總行層面成立“一把手”掛帥的科技金融工作領導小組，在分行層面，該行圍繞國家產業(yè)布局和區(qū)域科創(chuàng)資源稟賦，確定了19家科技金融重點分行，實施科技金融專屬審查審批派駐機制，構建前、中、后臺協(xié)同服務體系，為科技金融發(fā)展提供有力支持保障。
“科技支行是服務科技創(chuàng)新、做好科技金融大文章的基本單元、前沿陣地，我們已制定了發(fā)展規(guī)劃，爭取至2025年底，在全行布局超過150家的科技支行。”興業(yè)銀行相關負責人表示
截至6月末，興業(yè)銀行服務科技金融客戶超16萬戶，貸款余額超9000億元。其中，國家技術創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍和國家級專精特新“小巨人”服務覆蓋率分別超過66%、61%、43%。（彭禮旭）
